Seguro de vida sin presiones.
Pólizas a término y permanentes, cotizadas con varias aseguradoras y explicadas en palabras sencillas.
Qué cubre
Vida a término
Cubre un número fijo de años al menor costo.
Vida permanente (entera y universal)
Dura toda su vida y acumula valor en efectivo, con una prima más alta.
Protección hipotecaria
Cobertura a término calculada según el préstamo.
Gastos finales
Una póliza más pequeña para cubrir los gastos funerarios y del final de la vida.
Qué tener a la mano
- Su edad y si usa tabaco
- Una meta aproximada de cobertura
- A quién debe proteger la póliza
Aseguradoras con las que cotizamos vida
- Allianz
- American National
- Americo
- Assurity
- Banner Life (Legal & General)
- Cincinnati Life
- Columbus Life
- Corebridge Financial
- Equitable
- F&G
- Gerber Life
- Guardian
- John Hancock
- Lincoln Financial
- MassMutual
- Mutual of Omaha
- National Life Group (LSW)
- Nationwide
- New York Life
- OneAmerica
- Pacific Life
- Principal
- Protective Life
- Securian Financial
- Security Mutual
- Symetra
- Transamerica
- Zurich
La disponibilidad varía según el estado.
¿Cuánto es suficiente?
Un punto de partida común es una cantidad que reemplace sus ingresos durante varios años, más deudas como una hipoteca. Es un punto de partida, no una regla; lo calculamos juntos en una llamada corta.
Preguntas frecuentes
¿A término o permanente?
El seguro a término cubre un número fijo de años al menor costo. El permanente dura toda su vida y acumula valor en efectivo, con una prima más alta. Muchas familias empiezan con uno a término.
¿Necesito un examen médico?
Algunas pólizas lo piden y otras no. Hay opciones sin examen para muchas edades y montos; le decimos qué aseguradoras las ofrecen.
¿Puedo tener un seguro de vida que cubra mi hipoteca?
Sí. Lo usual es una póliza a término calculada según el préstamo, y podemos cotizarla junto con su seguro de casa.
Hable con una persona de verdad.
Lunes a viernes, 9am–5pm hora del este. Fuera de horario, agende una cita y le llamamos.